과정소개

본 과정의 학습을 통하여 자금세탁방지제도에 대한 이해와 자금세탁행위의 방지 방안 등을 이해하고 학습하여 금융 실무에 적용할 수 있습니다. 금융거래를 이용한 자금세탁행위와 공중협박자금조달행위를 규제하는데 필요한 특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 사항을 파악 하여 범죄행위를 예방하고 건전하고 투명한 금융거래질서를 확립할 수 있는 지식을 습득할 수 있습니다.

과정구성

1개월 자금세탁방지 총론

난이도 : 초급

• 1주차 자금세탁의 기초적 이해
• 2주차 자금세탁방지제도의 배경 및 동향
• 3주차 우리나라의 현행 자금세탁방지 법제
• 4주차 금융권의 자금세탁방지체제 구축

교재 미리보기

• 자금세탁의 개념 및 실태와 금융권의 자금세탁방지 필요성과 취약점에 대하여 설명할 수 있다.
• 자금세탁방지제도의 개념을 파악하여 자금세탁방지의 도입 필요성을 설명하고 우리나라의 자금세탁방지제도를 파악하여 자금세탁방지제도의 기본체계를 설명할 수 있다.
• 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률, 공중 등 협박목적 및 대량살상무기 확산을 위한 자금조달 행위의 금지에 관한 법률, 범죄수익은닉의 규제 및 처벌 등에 관한 법률, 마약류 불법거래 방지에 관한 특례법에 대하여 알아본다.
• 내부통제제도의 기능과 중요성을 파악하여 운영체계 및 평가방법에 활용하고 금융권의 내부통제와 준법감시 제도를 파악하여 금융권의 자금세탁방지를 위한 내부통제체제 구축에 활용할 수 있다.

2개월 자금세탁방지 각론1

난이도 : 초급

• 1주차 의심거래 보고 : 제도
• 2주차 의심거래 보고 : 실무
• 3주차 고액현금거래 보고 : 제도 및 실무
• 4주차 자금세탁방지와 금융 비밀보호

교재 미리보기

• 내부보고체제의 수립 방법을 파악하여 보고체제의 운영을 위한 방안을 제시하고 의심거래 요소와 금융권의 역할을 파악하여 거래유형별 자금세탁의 의심요소를 제시할 수 있다.
• 의심거래 보고의 개념을 파악하여 의심거래 주체와 관련한 보고에 필요한 내용을 설명하고 의심거래 보고 판단 및 적발사례를 파악하여 의심거래 보고서 작성에 활용할 수 있다.
• 고액현금거래 보고의 개념을 파악하여 고액현금거래 보고 판단 및 업무처리에 활용하고 보고서 항목 및 유의사항을 파악하여 항목별 고액현금거래 보고서 작성에 활용할 수 있다.
• 자금세탁방지와 금융 비밀보호의 개요를 파악하여 금융거래 비밀보장의 대상 여부 판단과 금융거래 정보제공 방법을 파악하여 금융거래 정보제공의 관리 방안에 활용할 수 있다.

3개월 자금세탁방지 각론2

난이도 : 초급

• 1주차 고객확인제도
• 2주차 강화된 고객확인제도
• 3주차 위험기반 거래 모니터링 및 자료 보존
• 4주차 자금세탁방지 운영검사 및 이행평가

교재 미리보기

• 고객확인제도의 개념과 필요성을 파악하여 고객확인의무 대상 선정과 이행에 활용하고 특수한 거래의 고객 확인 방법을 파악하여 고객확인에 활용할 수 있다.
• 강화된 고객확인제도와 환거래 계약에 대해 파악하여 환거래 계약 시 주의의무와 조치사항을 설명하고 종합자산관리 서비스에 대해 파악하여 종합자산관리 서비스의 고객확인 방법과 검증방법을 설명하는 등 새로운 금융기법 이용거래에 따른 리스크 감소대책을 제시할 수 있다.
• 위험기반 접근법과 고객확인의무를 파악하여 위험의 식별･평가를 위한 방안을 제시하고 거래 모니터링 관련 자료의 보존 및 관리 방법에 대해 설명할 수 있다.
• 자금세탁방지 감독 및 검사 개요를 파악하여 자금세탁방지 검사 체계를 설명하고 검사기준을 파악하여 검사 영역별 중점으로 검사해야 할 사항을 설명할 수 있다.

부가서비스

• 
  학습 스케쥴러 제공 주차진도, 과제, 평가 일정이 표기된 스케쥴러 제공
• 
  동영상학습 제공 각 회차별 30분~50분 분량의 강의 제공
• 
  부가학습자료 제공 금융핵심용어해설 등 부가 학습자료로 이해력 상승

집필진/강사

유성준 교수

학력

• 건국대학교 부동산학 석사 및 박사
• 고려대학교 법학과 및 동 대학원 법학석사
• 프랑스 H.E.C 졸업

경력

• 한국국제금융연수원 전임교수
• 前 EBS, 한국경제신문, 조선일보아카데미 지도교수
• 프랑스파리국립은행 BNP Paribas 여신심사·리스크 관리 본부장
• 한국외환은행 조사부 심사역

수료기준

과제(리포트)	매개월차 교육기간 내 제출, 매개월 각 60점 이상
온라인평가(시험)	3개월차 교육기간 중 지정 시간에 응시, 60점 이상
주차별학습(퀴즈)	매주 기간 내 참여, 총 12회 중 9회 이상 참여